5. Рахунки

• 5.1. Залишки на рахунках
• 5.2. Перегляд операцій/виписок по рахунку
• 5.3. Замовлення виписки за тривалий період (лише для користувачів, підключених до пакета «Стандартний»
• 5.4. Додаткові можливості
  • 5.4.1. Інформація по рахунку
  • 5.4.2. Створення псевдонімів рахунків
  • 5.4.3. Приховані рахунки

В меню «Рахунки» системи Фінансовий портал® Ви отримаєте всю інформацію по за-лишках на рахунках та за операціями по цих рахунках.

Усі рахунки, відкриті Вами у АТ «Укрексімбанк», автоматично стають доступними для перегляду через систему Фінансовий портал®. Ви маєте можливість переглядати та управляти такими рахунками:

• Депозитні;
• Кредитні;
• Карткові;
• Поточні.

5.1. Залишки на рахунках

Для перегляду усіх відкритих у АТ «Укрексімбанк» рахунків скористайтеся меню «Рахунки» (Мал. 5). В описі рахунка міститься номер рахунка або його псевдонім (опис псевдонімів рахунка дивіться в пункті 5.4.2 Інструкції).

Для кожного рахунка відображається інформація щодо:

• «Валюти»
• «Балансу» (показує суму коштів станом на кінець попереднього банківського дня; залишок на рахунку без урахування коштів, які ще не пройшли остаточне зарахування/списання з рахунку, що пов’язане з внутрішньобанківським регламентом обробки операцій за рахунками)
• «Доступної суми» (відрізняється від «Балансу» на суму коштів, яка була відповідно до регламенту обробки операцій банку зарахована/списана з рахунку, відображає ту суму коштів, яка «реально» доступна до використання або відображає наявний борг за кредитом).

У кінці банківського дня «Баланс» буде дорівнювати «Доступній сумі»

Для сортування рахунків скористайтесь кнопками  напроти параметрів, відповідно за якими буде надаватися перелік

Наприклад: для того щоб переглянути рахунки від більшої балансової суми до меншої натисніть на кнопку  в колонці «Балансу» біля «Суми»

У цьому розділі меню напроти кожного рахунку знаходяться посилання (піктограми), натиснувши на кожну з них Ви можете переглянути наступну інформацію:

•  Перелік операцій за рахунком (детальніше дивіться п. 5.2)
•  Деталі рахунка (детальніше дивіться п. 5.4.1)
•  Або здійснити операції (платежі, перегляд виписок, деталі) по обраному Вами рахунку:

Операції з рахунком (Мал. 6)

5.2. Перегляд операцій/виписок по рахунку

У цьому розділі меню Фінансового порталу® Ви можете переглянути всі останні операції, проведені по рахунку. Для цього необхідно обрати рахунок (Розділ меню «Рахунки») та натиснути на нього один раз.

У таблиці операцій (Мал. 7) Ви отримаєте основну інформацію про останні операції:

• «Дата оплати» – дата списання коштів
• «Дата документа» – дата проведення операції

Дати в полях «Дата документа» та «Дата оплати» можуть не збігатися, оскільки дата списання коштів проходить відповідно до регламенту. Жовтим виділяються операції за якими ще не відбулося списання або зарахування (проте фактично зміни на рахунку відбулися, це пов’язано з банківськими роботами).

• «МФО» – код банку;
• «Кореспондент»;
• Дебет – сума коштів, списана з Вашого рахунку;
• Кредит – сума коштів зарахована на Ваш рахунок;
• Деталі операції – короткий опис операції (приклад: видача в банкоматі, купівля в магазині, цільове зарахування коштів, переказ від Іванова І.І. тощо).

У цьому розділі Ви також можете змінити параметри перегляду операцій: кількість операцій на одній сторінці (Мал. 9) та період (Мал. 8), за який Ви бажаєте переглянути рух коштів.

5.3. Замовлення виписки за тривалий період (лише для користувачів, підключених до пакета «Стандартний»

У разі якщо Ви бажаєте отримати виписку по рахунку про здійснення операцій (списання та зарахування коштів) за більш довгий період, який не відображається у звичайній виписці (п. 5.2), можете скористатися послугою «Замовлення виписки за тривалий період». Для цього необхідно зайти в меню «Рахунки» > «Запит виписки за тривалий період» та заповнити усі необхідні дані (Мал. 10):

• Дата початку – дата, з якої Вам потрібна виписка;
• Дата кінці – дата, до якої буде надана виписка;
• Формат виписки – формат, у якому Вам буде зручніше отримати виписку (HTML – формат текстової веб-сторінки, RTF – звичайний текстовий формат, PDF – текстовий формат без можливості внесення змін у файл, CSV – формат Excel таблиць, XML - текстовий формат для обміну даними між програмами);
• Як доставити – оберіть формат та місце доставки;
• Адреса доставки – впишіть електронну або поштову адресу, на яку бажаєте отримати виписку.

Замовлення виписки за тривалий період можливе лише для клієнтів, підключених до тарифного пакета «Стандартний», при вході з використанням пристроїв захисту!

5.4. Додаткові можливості

У цьому пункті буде описано додаткові можливі дії з рахунками.

5.4.1. Інформація по рахунку

Детальну інформацію по рахунку можна отримати, скориставшись посиланням  у таблиці рахунків (пункт меню «Рахунки»).

З таблиці (Мал. 11) Ви отримаєте актуальну інформацію про рахунок та його характеристику:

• Назва рахунка;
• Власник рахунка;
• МФО – номер відділення банку, в якому було відкрито рахунок;
• Назва банку;
• Номер рахунка;
• Тип рахунка;
• Назва типу рахунка;
• Валюта рахунку – валюта в якій відкритий рахунок (при здійсненні операцій з рахунком в іншій валюті з Вас будуть зніматися додаткові комісії);
• Залишок (на кінець попереднього банківського дня);
• Баланс у гривнях – баланс рахунка (еквівалент «залишку» за рахунком у гривнях, якщо рахунок в іноземній валюті; на кінець попереднього банківського дня);
• Доступно – сума наведена з урахуванням блокування коштів (особливості проведення операцій банками). Може відрізнятися від залишку.;
• Дата відкриття;
• Опис для переліку рахунків – псевдонім рахунку яке Ви задаєте для рахунку (п. 5.4.2);
• Прихований (п. 5.4.3);

5.4.2. Створення псевдонімів рахунків

Псевдоніми рахунка – це надане Вами ім’я (назва) рахунка для зручності використання.

Для створення псевдонімів рахунка необхідно зайти до меню системи Фінансовий портал® «Рахунки» та перейти за посиланням  - деталі рахунка. У таблиці деталей рахунка (Мал. 11) у рядку «опис для переліку рахунків» впишіть свій варіант назви рахунка (максимальна кількість символів – 30)

5.4.3. Приховані рахунки

Для того щоб не відображалися деякі рахунки у загальному списку рахунків системи Фінансовий портал®, Ви можете скористатися функцією «Приховані рахунки».

Для цього в меню «Рахунки» перейдіть за посиланням  - деталі рахунка та в таблиці (Мал. 11) оберіть пункт «Прихований».

У таблиці «Деталі рахунка» (Мал. 11) Ви можете також обирати рахунок для перегляду інформації по ньому та для надання йому псевдонімів, або для того, щоб зробити його прихованим.